上駿信託有限公司董事總經(jīng)理 梁穎雯
一站式財富傳承解決方案,是多維度的綜合服務(wù)體系?,F(xiàn)代意義上的香港家族信託,早已超越了簡單的「理財」或「遺產(chǎn)安排」範(fàn)疇,它整合了法律、金融、稅務(wù)及家族治理等多領(lǐng)域?qū)I(yè)智慧,成為一個真正的全方位、一站式傳承平臺。
財富的永續(xù)管理與增值,這是信託最基礎(chǔ)的功能。專業(yè)的受託人會憑藉其豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗,根據(jù)信託契約設(shè)定的風(fēng)險偏好和投資目標(biāo),為信託資產(chǎn)構(gòu)建多元化的全球投資組合。這不僅確保了資產(chǎn)的保值增值,更通過專業(yè)的、不受家族成員情緒影響的投資決策,實現(xiàn)了財富的跨代穩(wěn)健增長。同時,受託人負責(zé)處理所有行政事務(wù),包括記帳、審計、稅務(wù)申報等,極大地減輕了家族的行政負擔(dān)。
提供多維度的綜合服務(wù)
家族治理與精神傳承,成為家族治理的核心工具。「傳財富」易,「傳精神」難。家族信託可以成為家族治理的核心工具。通過設(shè)立「家族理事會」並制定《家族憲法》,可以將家族的價值觀念、創(chuàng)業(yè)精神、行為準(zhǔn)則和對後代的教育與激勵要求制度化?!都易鍛椃ā房梢耘c信託的分配條款聯(lián)動,例如,鼓勵家族成員投身公益、支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè),從而將物質(zhì)財富轉(zhuǎn)化為凝聚家族、激勵後代的精神力量,實現(xiàn)「軟性傳承」。
發(fā)揮家族企業(yè)的平穩(wěn)過渡的功效。首先,對於擁有家族企業(yè)的創(chuàng)始人而言,企業(yè)的傳承往往是最大的挑戰(zhàn)。通過家族信託持有家族企業(yè)的股權(quán),可以實現(xiàn)所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)和受益權(quán)的有效分離。其次,保障控制權(quán),創(chuàng)始人可以通過保留股權(quán)投票權(quán)或在信託結(jié)構(gòu)中設(shè)置特定安排,確保企業(yè)在過渡期間決策的穩(wěn)定性。再次,避免股權(quán)分散,信託將家族股權(quán)「打包」鎖定,防止因子女分家而導(dǎo)致股權(quán)稀釋,有效抵禦惡意收購,保障企業(yè)的完整性和永續(xù)經(jīng)營。最後,平衡家族成員利益,不參與企業(yè)經(jīng)營的家族成員可以作為信託受益人,享受企業(yè)發(fā)展的紅利,而參與經(jīng)營的成員則獲得管理權(quán),從而公平地平衡各方利益,減少內(nèi)鬥。
此外,越來越多的家族希望將回饋社會作為家族傳統(tǒng)的一部分。香港家族信託可以無縫整合慈善信託或設(shè)立專屬基金會。家族可以將部分資產(chǎn)劃入慈善架構(gòu),指定公益用途,這不僅能夠踐行社會責(zé)任感,提升家族聲譽,其本身也是一種有效的稅務(wù)規(guī)劃和財富安排方式。通過信託進行慈善活動,可以確保善款得到專業(yè)、持續(xù)和符合家族意願的管理與運用。
香港家族信託是「傳承引擎」
讓香港作為國際金融中心,匯聚了全球頂尖的信託公司、私人銀行、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所及專業(yè)顧問重這些機構(gòu)形成了一個緊密協(xié)作的生態(tài)系統(tǒng)。作為專業(yè)的服務(wù)供應(yīng)商,我們會牽頭協(xié)調(diào)各方資源,根據(jù)每個族的獨特情況和需求,量身定製最合適的解決方案,並在信託存續(xù)期間提供持續(xù)的管理、報告和調(diào)整服務(wù)。
總而言之,香港家族信託是一個強大而精密的「傳承引擎」。它通過一個精心設(shè)計的法律架構(gòu),將資產(chǎn)保護、財富增值、稅務(wù)優(yōu)化、家族治理、企業(yè)傳承和慈善公益等多重目標(biāo)融於一體。它不僅僅關(guān)乎金錢的轉(zhuǎn)移,更關(guān)乎價值觀的延續(xù)、家族企業(yè)的永續(xù)和家族精神的不朽。對於有志於實現(xiàn)基業(yè)長青的高淨(jìng)值家族而言,藉助香港這一國際化平臺的專業(yè)服務(wù),建立一個定製化的家族信託,無疑是實現(xiàn)跨代財富傳承與家族繁榮的戰(zhàn)略眼光的選擇。