中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府近日聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動方案》，包括提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋、促進人民幣跨境使用、集聚跨境銀團貸款中心和業(yè)務(wù)等18項舉措。23日，中國人民銀行副行長陸磊在發(fā)布會上表示，在當(dāng)前外部環(huán)境發(fā)生深刻變化的背景下，提升跨境金融服務(wù)便利化具有更為重要的意義?！缎袆臃桨浮吠瞥龅目缇惩度谫Y便利化系列舉措，有利於提升跨境資金的流動效率，降低貿(mào)易成本，支持各類主體更加安全、便捷、高效「走出去」參與國際經(jīng)濟競爭和合作。
人民幣已成為全球第四大支付貨幣
「近年來，世界百年變局加速演進，外部環(huán)境更趨複雜嚴峻。世界經(jīng)濟增長動力不足，單邊主義、保護主義加劇，多邊貿(mào)易體制受阻，關(guān)稅壁壘增多，衝擊了全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定，對國際經(jīng)濟循環(huán)造成了阻礙?！龟懤诒硎?，為更好應(yīng)對市場競爭和外部挑戰(zhàn)，中國企業(yè)對外投資不斷提速，對跨境金融服務(wù)提出了更高層次、更多維度的需求，企業(yè)對外投資從單一貿(mào)易向產(chǎn)業(yè)鏈布局延伸，企業(yè)全球化布局從單一市場轉(zhuǎn)向了多區(qū)域協(xié)同，要求金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)要同步跟進，針對不同市場特徵和不同金融需求提供相應(yīng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)。企業(yè)對金融服務(wù)的需求已經(jīng)超越了單一融資，需要金融機構(gòu)提供「投融資+風(fēng)險管理+諮詢」的一體化金融解決方案，針對不同市場和產(chǎn)業(yè)特性「量體裁衣」。
陸磊指出，人民幣的跨境支付、投融資、儲備等國際貨幣功能逐步增強，已經(jīng)成為全球第四位支付貨幣、第三位貿(mào)易融資貨幣。2024年，上?？缇橙嗣駧攀崭犊傤~達到了29.8萬億元，同比增長30%，占全國業(yè)務(wù)總量的47%，這不僅是上海對標(biāo)國際規(guī)則、深化金融改革開放的重要體現(xiàn)，更是中國金融體系深度融入全球市場的重要標(biāo)誌。《行動方案》著眼於更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作，從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險服務(wù)、強化融資服務(wù)、加強保險保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出了18條重點舉措，對上海加快建設(shè)國際金融中心，更好服務(wù)企業(yè)「走出去」具有重要意義。
提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋
陸磊介紹說，《行動方案》主要內(nèi)容包括：提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理，包括優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程、完善企業(yè)集團全球資金管理體系、拓展自由貿(mào)易賬戶功能及其應(yīng)用場景、推動金融機構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平、提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋。優(yōu)化匯率避險服務(wù)，提高全球經(jīng)營背景下的外匯風(fēng)險管理與應(yīng)對能力。包括開發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務(wù)、促進人民幣的跨境使用。
強化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資。包括集聚跨境銀團貸款中心和業(yè)務(wù)，試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)，拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，運用區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)範(fàn)發(fā)展供應(yīng)鏈金融，便利融資租賃公司等機構(gòu)資金跨境融通。加強保險保障，提升全球經(jīng)營背景下的風(fēng)險管理水平。包括加大對出口企業(yè)的保險支持力度、提升出口信用保險保單服務(wù)能級、提供高質(zhì)量再保險服務(wù)。完善綜合金融服務(wù)，提升全球配置能力，包括增強重要金融平臺配置全球資源功能、提升全球資產(chǎn)管理便利化程度、完善各類綜合服務(wù)平臺功能。
支持銀行為「走出去」企業(yè)提供非居民併購貸款
香港商報記者在發(fā)布會上提問，根據(jù)《行動方案》將採取哪些外匯舉措的進一步支持上?？缇辰鹑诜?wù)。對此，國家外匯局外匯研究中心主任陳之為表示，將重點聚焦支持企業(yè)集團全球資金管理體系、強化融資服務(wù)和外匯風(fēng)險管理能力、提高跨境結(jié)算服務(wù)效率及實施外匯業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造。
陳之為透露，此次針對服務(wù)「走出去」企業(yè)出臺的政策包括：一是優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)「走出去」過程中存在的銀團貸款需求。二是拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行探索研究在上海自貿(mào)試驗區(qū)為「走出去」企業(yè)提供非居民併購貸款服務(wù)。三是開發(fā)多樣化匯率避險產(chǎn)品和服務(wù)，鼓勵更多銀行接入「銀企外匯交易服務(wù)平臺」直接報價，便利各類企業(yè)開展外匯業(yè)務(wù)。支持跨國公司經(jīng)營管理需要，發(fā)揮資金聚合優(yōu)勢，提出多項資金池創(chuàng)新舉措。具體包括：優(yōu)化本外幣一體化資金池管理政策，完善上海自貿(mào)試驗區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥，支持浦東新區(qū)率先制定有利於企業(yè)集團財資中心集聚的扶持政策，鼓勵企業(yè)集團在滬設(shè)立資金池。
在美國「對等關(guān)稅」政策衝擊引發(fā)全球資本市場震盪的背景下，人民幣國際化正在迎來新的機遇與挑戰(zhàn)。此前舉行的《跨境人民幣觀察》活動上發(fā)布的一項調(diào)查結(jié)果顯示，人民幣國際化呈現(xiàn)多個亮點與短板。亮點包括：68%企業(yè)涉足人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)，外資企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)參與度全面增長，企業(yè)風(fēng)險管理水平持續(xù)改善等。短板主要體現(xiàn)在：特定業(yè)務(wù)參與比例較低；政策的複雜性高、一致性差；交易對手不願意使用人民幣；資本流動障礙；受外部影響大等。（記者 相銘）
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