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　港區(qū)全國人大代表、立法會(huì)議員 陳仲尼

　亞洲家族辦公室行業(yè)正迎來前所未有的蓬勃發(fā)展機(jī)遇，香港作為全球領(lǐng)先的國際金融樞紐，其家族辦公室和信託業(yè)務(wù)展現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長動(dòng)能。最新數(shù)據(jù)顯示，在過去的六年裏，香港家族辦公室管理的資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)了76%的顯著增長。根據(jù)香港財(cái)政司司長陳茂波先生的最新數(shù)據(jù)顯示，截至當(dāng)前，香港地區(qū)已設(shè)立2700家家族辦公室，預(yù)計(jì)在短期內(nèi)這一數(shù)字有望突破3000家。相較之下，新加坡地區(qū)家族辦公室的數(shù)量約為2000家。這一數(shù)據(jù)對比在一定程度上反映了亞洲地區(qū)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展態(tài)勢，同時(shí)也凸顯了香港在全球財(cái)富管理領(lǐng)域所具有的戰(zhàn)略地位。

　盡職調(diào)查 確保合規(guī)合作

　家族辦公室作為一家提供全方位綜合服務(wù)及專業(yè)財(cái)富管理的機(jī)構(gòu)，為高資產(chǎn)值家族提供資產(chǎn)管理、各項(xiàng)專業(yè)服務(wù)及量身訂做個(gè)性化的服務(wù)。近期新加坡金融管理局對當(dāng)?shù)?家金融機(jī)構(gòu)處以總計(jì)2745萬新加坡元罰款，因其在2023年反洗錢醜聞中存在合規(guī)違規(guī)行為，涉案資金達(dá)28億美元，10名嫌疑人被判洗錢罪並被驅(qū)逐出境，沒收財(cái)產(chǎn)超9.4億新加坡元。

　在金融領(lǐng)域，盡職調(diào)查（Due Diligence）是業(yè)務(wù)開展的核心環(huán)節(jié)。我們必須深入掌握客戶資金的來源，全面了解客戶的背景信息。只有通過合規(guī)渠道獲取資金的客戶，才符合業(yè)務(wù)合作的基本要求。因此，建立完善的監(jiān)管體系和法律框架至關(guān)重要，所有金融服務(wù)提供者都應(yīng)當(dāng)在此框架下規(guī)範(fàn)開展業(yè)務(wù)。這就是我們常說的「認(rèn)識您的客戶」（Know Your Client）原則，以及盡職調(diào)查的核心要義。我們不能僅因?yàn)榭蛻魩碣Y金就盲目接受，而需要對其資金來源、經(jīng)營背景進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。

　鞏固家辦尚有提升空間

　香港近年大力發(fā)展家族辦公室，積極打造領(lǐng)先的家族辦公室樞紐。在推動(dòng)該產(chǎn)業(yè)發(fā)展的過程中，特區(qū)政府推出了一系列具有競爭力的稅收優(yōu)惠政策。例如，單一投資控股公司通過投資產(chǎn)品獲得的利潤或利息等收入均可享受稅收豁免。此外，在人力資源配置方面，僅需聘用兩名本地僱員即可滿足基本要求。這些政策使得香港在設(shè)立家族辦公室方面的門檻相對較低，同時(shí)提供極具吸引力的稅收優(yōu)惠，成功吸引眾多家族辦公室在此落戶。關(guān)於家族辦公室的設(shè)立門檻，通常需要達(dá)到3000萬美元或2.4億港幣的起步資金。這是因?yàn)榧易遛k公室的服務(wù)具有特定的資產(chǎn)規(guī)模要求，只有達(dá)到一定資產(chǎn)水平後，其成本效益和服務(wù)價(jià)值才能充分體現(xiàn)。對於資產(chǎn)規(guī)模較小的客戶，設(shè)立家族辦公室可能面臨投入產(chǎn)出比不理想的情況。

　「家族辦公室」作為專業(yè)化的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，其核心價(jià)值體現(xiàn)在構(gòu)建「財(cái)富安全港」的戰(zhàn)略定位上。透過成立家族辦公室，家族的資產(chǎn)得以在一個(gè)安全、穩(wěn)妥的法律保障下，世代傳承。

　在投資運(yùn)營策略層面，家族辦公室始終貫徹穩(wěn)健性、安全性與可持續(xù)性的核心原則。通過科學(xué)的資產(chǎn)配置模型與完善的風(fēng)險(xiǎn)對沖機(jī)制，即便面對極端市場波動(dòng)或宏觀經(jīng)濟(jì)不確定性，其資產(chǎn)組合仍能維持相對穩(wěn)定的收益水平，充分彰顯了專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。特區(qū)政府在推進(jìn)「家族辦公室」發(fā)展方面已取得顯著成效，特別是在政策支持與制度創(chuàng)新方面成效顯著。為進(jìn)一步提升發(fā)展效能，建議從以下維度進(jìn)行優(yōu)化：首先，在現(xiàn)有政策框架下，進(jìn)一步拓展免稅投資工具的覆蓋範(fàn)圍，為家族辦公室提供更為多元化的資產(chǎn)配置選擇，包括但不限於綠色金融產(chǎn)品、創(chuàng)新科技投資等新興領(lǐng)域；其次，鑒於家族辦公室成員對優(yōu)質(zhì)教育資源的強(qiáng)烈需求，特區(qū)政府應(yīng)在高等教育及基礎(chǔ)教育領(lǐng)域持續(xù)提升學(xué)位供給質(zhì)量與教育水平，具體可通過引進(jìn)國際優(yōu)質(zhì)教育資源、優(yōu)化課程體系、加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)等措施，為家族辦公室的可持續(xù)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)人才保障與智力支持。